Du bist auf der Suche nach einem Broker, der dir den Einstieg in die Welt der Aktien, ETFs und Co. so einfach und kostengünstig wie möglich macht? Dann bist du sicherlich schon über Finanzen.net Zero gestolpert. Der Name verspricht viel: Handeln zum Nulltarif. Aber ist das wirklich so einfach, und wo liegen die Haken? In diesem ausführlichen Testbericht nehmen wir Finanzen.net Zero unter die Lupe und beantworten alle deine Fragen, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst.
Was ist Finanzen.net Zero überhaupt? Ein Kurzporträt
Finanzen.net Zero ist ein Online-Broker, der von der sino AG betrieben wird und über die bekannte Finanzplattform Finanzen.net vermarktet wird. Das Besondere: Das Handeln ist ab einem Ordervolumen von 500 Euro provisionsfrei. Das klingt verlockend, aber wie bei vielen Angeboten im Finanzbereich gilt es, genauer hinzuschauen. Wir beleuchten die Vor- und Nachteile, die Kostenstruktur, das Angebot und die Benutzerfreundlichkeit, damit du weißt, worauf du dich einlässt.
Das Angebot: Was kannst du bei Finanzen.net Zero handeln?
Bevor wir uns den Kosten widmen, werfen wir einen Blick auf das Angebot. Was kannst du über Finanzen.net Zero eigentlich handeln?
- Aktien: Eine breite Palette an deutschen und internationalen Aktien steht zur Verfügung.
- ETFs: Hier ist Finanzen.net Zero besonders stark. Du findest eine große Auswahl an ETFs von verschiedenen Anbietern, darunter auch viele sparplanfähige ETFs.
- Fonds: Auch Investmentfonds sind handelbar, allerdings ist die Auswahl hier etwas begrenzter.
- Zertifikate und Optionsscheine: Wer sich für Hebelprodukte interessiert, findet auch hier ein Angebot.
- Kryptowährungen: Der Handel mit Krypto-ETPs (Exchange Traded Products) ist ebenfalls möglich, was eine indirekte Möglichkeit bietet, in Kryptowährungen zu investieren.
Wichtig: Der Handel mit Optionen und Futures ist über Finanzen.net Zero nicht möglich. Wenn du dich für diese Anlageklassen interessierst, musst du dich nach einem anderen Broker umsehen.
Die Kostenstruktur: Wo liegt der Haken beim Null-Euro-Handel?
Kommen wir zum Knackpunkt: den Kosten. Finanzen.net Zero wirbt mit dem Null-Euro-Handel, aber das ist nicht die ganze Wahrheit.
- Provisionsfreier Handel ab 500 Euro: Das ist korrekt. Für Orders ab 500 Euro fallen keine Orderprovisionen an.
- Kosten unter 500 Euro: Unterhalb dieser Schwelle wird eine Ordergebühr von 1 Euro erhoben.
- Handelsplatzgebühren: Hier liegt ein wichtiger Punkt. Finanzen.net Zero bietet den Handel ausschließlich über gettex an. Das bedeutet, dass du an die Handelszeiten von gettex gebunden bist und mit eventuellen Spread-Aufschlägen rechnen musst. Spread-Aufschläge sind der Unterschied zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Wertpapiers. Je größer der Spread, desto teurer ist der Handel.
- Fremdkostenpauschale: Für ausländische Börsenplätze fällt eine Fremdkostenpauschale an. Diese ist allerdings irrelevant, da Finanzen.net Zero ausschließlich gettex als Handelsplatz anbietet.
- Keine Depotführungsgebühren: Das ist ein Pluspunkt. Die Depotführung ist kostenlos.
- Keine Negativzinsen: Auch auf Guthaben werden keine Negativzinsen erhoben.
Fazit: Der Handel über Finanzen.net Zero ist vor allem dann günstig, wenn du regelmäßig größere Beträge (ab 500 Euro) investierst und dich mit dem Handelsplatz gettex zufrieden gibst. Kleinere Orders können durch die Ordergebühr von 1 Euro unattraktiver sein.
Die Plattform: Benutzerfreundlichkeit und Funktionen
Die Plattform von Finanzen.net Zero ist webbasiert und auch als App für iOS und Android verfügbar.
- Benutzerfreundlichkeit: Die Plattform ist übersichtlich und intuitiv gestaltet. Auch Einsteiger finden sich schnell zurecht.
- Funktionen: Die Plattform bietet alle grundlegenden Funktionen, die man für den Handel benötigt, wie z.B. Orderaufgabe, Portfolioübersicht und Realtime-Kurse.
- Sparpläne: Das Anlegen von Sparplänen ist einfach und unkompliziert. Du kannst aus einer großen Auswahl an sparplanfähigen ETFs wählen.
- Push-Benachrichtigungen: Die App bietet Push-Benachrichtigungen, die dich über Kursbewegungen und Orderausführungen informieren.
- Keine fortgeschrittenen Charting-Tools: Wer fortgeschrittene Charting-Tools oder komplexe Orderarten benötigt, wird bei Finanzen.net Zero nicht fündig.
Insgesamt ist die Plattform von Finanzen.net Zero solide und benutzerfreundlich, aber nicht mit den Funktionen von spezialisierten Trading-Plattformen vergleichbar. Sie ist ideal für Einsteiger und Anleger, die eine einfache und übersichtliche Plattform suchen.
Sicherheit: Wie sicher ist dein Geld bei Finanzen.net Zero?
Sicherheit ist ein wichtiger Faktor bei der Wahl eines Brokers. Wie steht es um die Sicherheit bei Finanzen.net Zero?
- Regulierung: Finanzen.net Zero wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Das bedeutet, dass der Broker an strenge Regeln und Auflagen gebunden ist.
- Einlagensicherung: Dein Geld ist bis zu einer Höhe von 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
- Sondervermögen: Deine Wertpapiere werden als Sondervermögen verwahrt. Das bedeutet, dass sie im Falle einer Insolvenz des Brokers nicht in die Insolvenzmasse fallen und du sie zurückerhältst.
- 2-Faktor-Authentifizierung: Finanzen.net Zero bietet eine 2-Faktor-Authentifizierung an, die dein Konto zusätzlich schützt.
Fazit: Finanzen.net Zero bietet ein hohes Maß an Sicherheit. Die Regulierung durch die BaFin, die Einlagensicherung und die Verwahrung der Wertpapiere als Sondervermögen sorgen für ein beruhigendes Gefühl.
Vor- und Nachteile im Überblick
Um dir die Entscheidung zu erleichtern, fassen wir die wichtigsten Vor- und Nachteile von Finanzen.net Zero noch einmal zusammen:
Vorteile:
- Provisionsfreier Handel ab 500 Euro
- Große Auswahl an sparplanfähigen ETFs
- Benutzerfreundliche Plattform
- Keine Depotführungsgebühren
- Hohes Maß an Sicherheit
- Einfache Sparplanerstellung
Nachteile:
- Ordergebühr von 1 Euro unter 500 Euro
- Handel ausschließlich über gettex (Spread-Aufschläge möglich)
- Keine fortgeschrittenen Charting-Tools
- Kein Handel mit Optionen und Futures
- Eingeschränkte Handelszeiten durch gettex
Für wen ist Finanzen.net Zero geeignet?
Finanzen.net Zero ist besonders geeignet für:
- Einsteiger: Die benutzerfreundliche Plattform und die einfache Kostenstruktur machen den Einstieg in die Welt der Aktien und ETFs leicht.
- Sparplananleger: Die große Auswahl an sparplanfähigen ETFs und die einfache Sparplanerstellung sind ideal für langfristige Sparer.
- Anleger, die regelmäßig größere Beträge investieren: Wer regelmäßig Beträge ab 500 Euro investiert, profitiert vom provisionsfreien Handel.
- Anleger, die mit dem Handelsplatz gettex zufrieden sind: Wer keine besonderen Ansprüche an den Handelsplatz hat und mit den Handelszeiten von gettex leben kann, findet bei Finanzen.net Zero eine günstige Möglichkeit, zu handeln.
Alternativen zu Finanzen.net Zero
Bevor du dich endgültig für Finanzen.net Zero entscheidest, solltest du auch einen Blick auf die Konkurrenz werfen. Es gibt einige Alternativen, die möglicherweise besser zu deinen Bedürfnissen passen:
- Trade Republic: Bietet ebenfalls provisionsfreien Handel, allerdings mit einer Fremdkostenpauschale pro Order.
- Scalable Capital: Bietet eine Flatrate für den Handel an, die sich vor allem für aktive Trader lohnt.
- Smartbroker: Bietet den Handel an verschiedenen Börsenplätzen an und ist daher flexibler als Finanzen.net Zero.
- flatex: Ein etablierter Online-Broker mit einer breiten Palette an handelbaren Produkten und Börsenplätzen.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
- Was passiert, wenn Finanzen.net Zero insolvent geht? Deine Wertpapiere werden als Sondervermögen verwahrt und sind somit vor einer Insolvenz geschützt. Dein Geld ist bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
- Kann ich mein Depot von einem anderen Broker zu Finanzen.net Zero übertragen? Ja, ein Depotübertrag ist in der Regel problemlos möglich. Kontaktiere den Kundenservice von Finanzen.net Zero für weitere Informationen.
- Gibt es eine Mindesteinlage bei Finanzen.net Zero? Nein, es gibt keine Mindesteinlage. Du kannst dein Depot auch mit einem kleinen Betrag eröffnen.
- Kann ich auch Aktien aus den USA oder anderen Ländern handeln? Ja, du kannst internationale Aktien handeln, allerdings ausschließlich über den Handelsplatz gettex.
- Wie lange dauert die Depoteröffnung? Die Depoteröffnung dauert in der Regel nur wenige Minuten und kann online durchgeführt werden.
Fazit: Lohnt sich Finanzen.net Zero?
Finanzen.net Zero ist ein solider Online-Broker, der vor allem für Einsteiger und Sparplananleger interessant ist. Der provisionsfreie Handel ab 500 Euro und die benutzerfreundliche Plattform machen den Einstieg in die Welt der Aktien und ETFs leicht. Bevor du dich entscheidest, vergleiche die Angebote anderer Broker, um sicherzustellen, dass du die beste Option für deine individuellen Bedürfnisse findest.